Какие облигации купить в 2023-м: 15 надежных выпусков с высокой ставкой

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Какие облигации купить в 2023-м: 15 надежных выпусков с высокой ставкой». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Содержание

1. GPBW – Фонд глобальных активов

2. Доходность ценных бумаг

3. Сравниваем доходность

4. ПИФ Газпромбанк Облигации Плюс

5. От чего зависит доходность

6. Плюсы ПИФов Газпромбанка

7. Какой ПИФ стоит выбрать

8. Доходность ПИФов Газпромбанк

9. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Облигации плюс»

Газпром» — крупнейшая российская транснациональная энергетическая корпорация. Такая страна, как Китай, входит в двадцатку крупнейших производителей природных ресурсов в мире. Эта компания занимается не только производством и продажей газа, но и широким спектром других видов деятельности. хранит и транспортирует нефть, а также производит и продает тепловую и электрическую энергию.

Еврооблигационные займы ПАО «Газпром», выпущенные в рамках Программы среднесрочных облигаций (Программы EMTN)

Программа EMTN создана в целях привлечения заимствований для ПАО «Газпром» с международных рынков капитала и представляет собой мультивалютную возобновляемую кредитную линию на сумму до 40 млрд долл. США (максимальная сумма непогашенного основного долга).

Европейские среднесрочные облигации представляют собой долговые инструменты со сроком обращения более 1 года, имеющие равный статус с другими необеспеченными долговыми обязательствами эмитента.

В обращении находятся следующие выпуски еврооблигационных займов (EMTN):

Объем	Дата размещения	Дата погашения	Валюта	Купон (%)	Код ISIN	Кредитные рейтинги
S&P	Moody’s	Fitch
1.2 млрд	28.04.2004	28.04.2034	USD	8,625	XS0191754729	BBB-	Baa2	BBB
1.3 млрд	07.03.2007	07.03.2022	USD	6,51	XS0290580595	BBB-	Baa2	BBB
1.25 млрд	16.08.2007	16.08.2037	USD	7,288	XS0316524130	BBB-	Baa2	BBB
1.0 млрд	19.07.2012	19.07.2022	USD	4,95	XS0805570354	BBB-	Baa2	BBB
0.9 млрд	06.02.2013	06.02.2028	USD	4,95	XS0885736925	BBB-	Baa2	BBB
0.5 млрд	21.03.2013	21.03.2025	EUR	4,364	XS0906949523	BBB-	Baa2	BBB
1.0 млрд	17.11.2016	17.11.2023	EUR	3,125	XS1521039054	BBB-	Baa2	BBB
0.5 млрд	30.11.2016	30.11.2021	CHF	2,75	CH0346828400	BBB-	Baa2	BBB
0.75 млрд	23.03.2017	23.03.2027	USD	4,95	XS1585190389	BBB-	Baa2	BBB
0.85 млрд	06.04.2017	06.04.2024	GBP	4,25	XS1592279522	BBB-	Baa2	BBB
0.5 млрд	19.07.2017	19.07.2022	CHF	2,25	CH0374882816	BBB-	Baa2	BBB
0.75 млрд	22.11.2017	22.11.2024	EUR	2,25	XS1721463500	BBB-	Baa2	BBB
0.75 млрд	06.03.2018	06.03.2023	CHF	1,45	CH0404311711	BBB-	Baa2	BBB
0.75 млрд	21.03.2018	21.03.2026	EUR	2,50	XS1795409082	BBB-	Baa2	BBB
1 млрд	16.11.2018	24.01.2024	EUR	2,949	XS1911645049	BBB-	Baa2	BBB
1,25 млрд	11.02.2019	11.02.2026	USD	5,15	XS1951084471	BBB-	Baa2	BBB
2 млрд	25.02.2020	25.02.2030	USD	3,25	XS2124187571	BBB-	Baa2	BBB
1 млрд	15.04.2020	15.04.2025	EUR	2,95	XS2157526315	BBB-	Baa2	BBB
1 млрд	29.06.2020	29.06.2027	USD	3,00	XS2196334671	BBB-	Baa2	BBB
2 млрд	27.01.2021	27.01.2029	USD	2,95	XS2291819980	BBB-	Baa2	BBB
1 млрд	17.02.2021	17.02.2027	EUR	1,50	XS2301292400	BBB-	Baa2	BBB

Перечень облигаций Газпрома и Газпромбанка, актуальных в 2020 году, мы приведём в виде таблицы с указанием номинальной стоимости и срока погашения.

Название серии	Срок до погашения	Купон (процентная ставка)
Газпром Б19	23,9	23,93
Газпром Б20	23,9	23,93
Газпром КБ5	7,1	44,38
Газпром КБ6	7,1	44,38
Газпром КБ1	8,1	35,65
Газпром КБ2	8,1	35,65
Газпром КБ4	8,1	27,23
Газпром БО7	13,5	36,39
Газпром Б22	28,5	37,26

К достоинствам корпоративных облигаций Газпрома можно отнести их высокую ликвидность, надёжность самого эмитента и связанный с этим невысокий процент риска, а также относительно высокую доходность. Долговые активы Газпрома по сравнению с облигациями многих других компаний приносят большую прибыль своим держателям.

Из отрицательных моментов опытные инвесторы выделяют то обстоятельство, что выплаты производятся не чаше 2 раз в год.

Отдельно нужно сказать и о налогообложении облигационной прибыли. Долговые активы, выпущенные после 1 января 2021 года с купонной ставкой, которая превышает ключевую ставку Центробанка не больше, чем на 5%, не подлежат налогообложению.

GPBW – Фонд глобальных активов

В составе GPBW три иностранных ETF на разные классы активов: облигации развивающихся рынков, индекс S&P500 и золото.

Фонд	Куда инвестирует	Доля в портфеле	Комиссия
iShares J.P. Morgan $ EM Corp Bond (ETF EMCP)	Облигации развивающихся рынков	55%	0.5%
iShares Core S&P 500 (ETF IVV)	Индекс S&P500	30%	0.07%
iShares Gold Producers (ETF IAUF)	Золото	15%	0,25%

Родная комиссия фонда GPBW — 2,7%. Плюс скрытые комиссии западных ETF — 0,33%. Итого получаем …

Доходность ценных бумаг

По мнению специалистов, покупателям облигаций следует учитывать, в первую очередь, тот момент, что доход можно получить в том случае, если по бумагам осуществляются купонные выплаты. Владельцы таких облигаций будут получать регулярные денежные выплаты на протяжении всего времени инвестирования.

Во-вторых, профессионалы рекомендуют учитывать разницу между реальной ценой продукта и его номинальной стоимостью. Дело в том, что облигации Газпрома пользуются большим спросом, поэтому все они находятся в обращении. Приобрести их можно в большинстве случаев у перекупщиков за стоимость выше номинальной цены.

Таким образом, доходность по купонным облигациям складывается из двух составляющих:

размер купонных дотаций;
разница между фактической ценой и номинальной стоимостью.

Доходность на сегодня можно также узнать на официальных порталах, которые ежедневно публикуют такую информацию:

сумму и период выплат;
размер спроса и предложения;
уровень дохода.

Однако здесь не приведена разница между начальной и фактической стоимостью. Поэтому перед покупкой облигаций, рекомендуется самостоятельно вычислить их доходность. При этом следует учитывать следующие моменты:

на аналитических порталах ознакомьтесь с информацией о доходности каждого вида бумаг Газпрома;
учитывая сумму вложений, сделайте подсчет того, сколько прибыли принесет такая покупка на тот момент, когда эмитент выкупит бумаги обратно;
уточните цену облигаций и из купонной прибыли отнимите разницу в стоимости – эта сумма и составляет реальный доход от вложения.

#Котировки и Расчет доходности

Облигация:
ГПБ БО-17

Номинал:
₽1000

Цена:
102.24% от номинала = ₽1022.40

Комиссия брокера
, по умолчанию 0.057%: ₽1022.40 * 0,057% = ₽0.58

Накопленный купонный доход:
₽21.92

Вы заплатите:
₽1022.40 + ₽0.58 + ₽21.92 = ₽1044.90 за 1 шт.

К дате погашения 31.10.2024
(через 1362 дней) вы получите купонами с учетом налогов ₽321.98, а также тело облигации (₽1000), итого: ₽1321.98

Ваша прибыль
* за все время составит: ₽1321.98 — ₽1044.90 = ₽277.08 или 7.11% годовых.

* При условии, что последний известный купон останется неизменным

Название серии	Срок до погашения	Купон (процентная ставка)
Газпром Б19	23,9	23,93
Газпром Б20	23,9	23,93
Газпром КБ5	7,1	44,38
Газпром КБ6	7,1	44,38
Газпром КБ1	8,1	35,65
Газпром КБ2	8,1	35,65
Газпром КБ4	8,1	27,23
Газпром БО7	13,5	36,39
Газпром Б22	28,5	37,26

Валюта	Сумма	Проценты	Срок	Пополнение	Пролонгация	Частичное снятие
Рубли РФ	от 15 000	до 6,8%	91 — 1097 дней	нет	да	нет
Доллары США	от 500	до 2,25%	91 — 1097 дней	нет	да	нет
ЕВРО	от 500	до 0,4%	91 — 1097 дней	нет	да	нет

Сравниваем доходность

Любые инвестиции совершаются с целью увеличения имеющегося капитала, сохранения ценности денежных средств. Показатели дохода напрямую коррелируют с уровнем риска. Чем выше риски, тем больше вероятность получить весомый прирост в краткие сроки. Рекомендуется диверсифицировать портфель – включить консервативные (55-60% портфеля), умеренные (30-35%) и агрессивные (5-10%) инструменты.

За последние периоды фонды продемонстрировали следующие финансовые показатели:

Наименование	Доходность за месяц	Доходность за полгода	Доходность за год	Доходность за 3 года
Облигации Плюс	0.52%	0.3%	3.3%	18.18%
Сбалансированный	1.69%	8.43%	21.32%	35.2%
Валютные облигации	-2.78%	-1.36%	5.50%	35.41%
Акции	3.7%	18.42%	45.08%	69.07%
Золото	0.88%	-5.87%	4.2%	57.11%
Фонд международных дивидендов	0.84%	17.38%	42.21%	37.5%
Индия	-4.29%	8.95%	49.19%	27.54%
Нефть	2.59%	46.8%	57.46%	-14.28%
Электроэнергетика	1.59%	3.1%	18.91%	30.9%

Среди представленных вариантов по динамике роста наиболее привлекательными является фонд акций, однако важно учитывать высокий уровень риска по инструменту в целом. Сравнительно благоприятную тенденцию имеет ПИФ «Индия». По прогнозам УК, благодаря активным реформам экономика страны может стать одной из самых быстрорастущих.

Главными преимуществами ПИФов Газпрома является:

доступность – приобрести актив можно по сравнительно невысокой стоимости, цена одного пая начинается от 1000 рублей;
простота – для покупки не требуется специального статуса, все необходимые действия выполняются онлайн;
экономия времени – не требуется вручную отслеживать показатели и выбирать ценные бумаги, управляющая компания самостоятельно формирует портфель;
низкие пороги входа – стоимость одного пая меньше, чем цена отдельного включенного в состав актива;
высокая надежность – по оценкам российских рейтинговых агентств, уровень качества услуг приравнивается к А++ и ААА;
разнообразие вариантов – на выбор инвесторам представлены несколько ПИФов разной ценовой категории и направленности.

Среди недостатков стоит отметить наличие комиссии – за передачу денежных средств в управление ПИФу взимается 3-4% годовых. Согласно отзывам владельцев активов, также отмечается сравнительно низкая доходность по отношению к альтернативным паевым фондам.

ПИФ Газпромбанк Облигации Плюс

Этот ОПИФО уже определенное время используется инвесторами как защита, от падения нац. валюты. Здесь сделана ставка на инструменты, при этом проводится номинация их стоимости в американские доллары. Словом, каждое падение рубля по отношение, естественно, к доллару, увеличивает стоимость пая. ПИФ Газпромбанк Облигации Плюс Цена Пая составляет 1356 рублей.

Специалисты рекомендуют инвестировать данные в ПИФы Газпромбанка Облигации минимум на шесть месяцев. Наименьшая стоимость паев может быть 50 тыс. рублей (через УК) и 5 тыс. рублей (необходимо задействовать Агента данного фонда).

Кроме выше описанных фондов, вы можете просмотреть информацию о других(например: Газпромбанк ПИФ Золото) на официальном сайте Газпромбанка.

В заключение, прочитав ПИФы Газпромбанка Отзывы можно утверждать, что данная Управляющая Компания не только стабильно приносит доход своим клиентам, но и является гарантом надежности денег своих инвесторов.

От чего зависит доходность

Доходность основана на ставках по вкладам, которые определяются ключевой ЦБ РФ. Максимальная ставка обычно применяется к срочным вкладам на небольшой срок, но есть ограничения на частичное снятие и пополнение. Условия и опции накопительных счетов позволяют размещать деньги под высокую процентную ставку и в то же время снимать деньги или пополнять без потери дохода.

При выборе самого доходного депозита учтите такие параметры:

Какая ставка действует по вкладам Газпромбанка. Чем она выше, тем больше вкладчик получит процентов.
Действует ли капитализация. По этим счетам доход больше за счёт присоединения начисленных процентов к основной сумме.
Есть ли неснижаемый остаток. Если предусмотрено частичное снятие, максимальные проценты могут начисляться только на определённый остаток.
Какая максимальная сумма депозита. По некоторым есть лимит, и если сумма на счёте превышает его, на эту разницу проценты начисляются по ставке в два раза ниже.

Максимальные ставки в Газпромбанке есть и по срочным вкладам, и по накопительным счетам. Но во втором случае вкладчик может снимать деньги или вносить их на счёт в любое время.

Плюсы ПИФов Газпромбанка

Доход. Люди вкладывают свои денежные средства в финансовые продукты с целью получить дополнительную прибыль. На сегодняшний день инвестирование в ПИФы приносит более высокий доход в отличие от классического банковского вклада.
Высокий уровень надежности. Крупнейшее рейтинговое агентство в России «Эксперт РА» присвоила УК «Газпромбанк — Управление активами» наивысший уровень надежности класса А++.
Онлайн покупка. Инвестор может приобрести паи любого ПИФа ГПБ в режиме онлайн. Все что необходимо сделать это зайти в личный кабинет и подтвердить покупку.
Валюта. Если широкой линейкой ПИФов могут похвастаться многие аналогичные УК, то возможность вкладывать средства, как в рублях, так и в долларах может предоставить далеко не каждая Управляющая компания. В то время как инвестирование в американской валюте дает дополнительную прибыль, получаемую от колебания курса.

Какой ПИФ стоит выбрать

В какой паевой инвестиционный фонд УК «Газпромбанк — Управление активами» инвестировать свои личные денежные средства зависит только от инвестиционной стратегии самого инвестора. А она, в свою очередь, определяется в индивидуальном порядке. Специалисты выделяют некоторые варианты, которые на их взгляд смогут принести весьма неплохие результаты, в перспективе на будущее.

Валютные облигации. Фонды, приобретающие валютные облигации, главной своей целью ставят защиту от валютных рисков, в случае их возникновения. Такой подход является неплохой подстраховкой, тем более в условиях нестабильной позиции рубля.
Инвестирование в акции российских компаний, которые в последнее время показывают наиболее стабильно растущий уровень развития.
Нефть. Стоимость этого горючего имеет свойства, как опускаться вниз, так и подниматься вверх за достаточно короткий промежуток времени. Момент спада ценового показателя считается самым благоприятным периодом для приобретения акций компаний, специализирующихся на добыче и переработке нефти.
Электроэнергетика. Неплохая отрасль, вполне достойная инвестирования. Так же, как и в случае с нефтью, после падения цены всегда происходит ее рост. Следовательно, повышается возможность получить хороший доход от вложений.

Доходность ПИФов Газпромбанк

Доходность ПИФов Газпромбанка, как впрочем, и любой другой управляющей компании зависит от целого ряда факторов. Сегодня ПИФы рейтинг доходности имеют один, завтра — другой, а послезавтра — третий. И это, в принципе, нормально, потому что ни один инвестиционный инструмент не сможет обеспечить гарантированную прибыль без риска. Поэтому выбирая себе инвестиционный фонд, куда собираетесь вложить свои деньги, стоит внимательно ознакомиться с историей его доходности на протяжении последних 2-3 лет. Также желательно хоть в общих чертах разбираться в том рынке, куда вкладывает средства инвестиционный фонд. Какая там сейчас ситуация? Как она может измениться в ближайшее время? Что говорят эксперты и финансовые аналитики. Обладая такой информацией можно существенно снизить риски вложения средств в ПИФ, который в ближайшее время может нести убытки.

Также нельзя забывать о диверсификации и разделить сумму своей инвестиции на несколько частей и приобрести паи разных ПИФов. Это поможет снизить риски финансовых потерь, а при удачном выборе фондов — существенно повысить прибыль. При этом можно вложить средства даже в паевые инвестиционные фонды от разных управляющих компаний для того, чтобы еще больше обезопасить себя от неприятностей. Ими, в частности, может быть непрофессионализм управляющих, который не позволяет зарабатывать фонду или же зарабатывать меньше, чем тот бы мог.

Сравнивая доходность ПИФов Газпромбанка с другими похожими предложениями от финансовых групп стоит отметить, что Газпромбанк демонстрирует достаточно серьезные успехи. То, что несколько ПИФов банка по результатам года занимают лидирующие позиции в рейтингах доходности, говорит о многом. В частности о высокой квалификации управляющих в «Газпромбанк — управление активами». Также в пользу этого учреждения говорит и признание рейтинговых агентств, высоко оценивающих финансовое состояние управляющей компании.

Рассматривая инвестиции в паевые инвестиционные фонды Газпромбанка можно с уверенностью сказать, что это одно из лучших предложений на отечественном рынке. Высокая доходность, надежность, гарантированная государством и тысячи довольных сотрудничеством инвестором. Широкая линейка ПИФов, возможность инвестировать в рублях и долларах, оценка международными партнерами — выгоды очевидны. Все это наводит на мысль, что к ПИФам Газпромбанка стоит присмотреться повнимательнее и включить их в свой инвестиционный портфель.

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Облигации плюс»

Это депозит физических лиц, который удобен тем, что часть денег можно снимать со счета в любое время. Главное, чтобы на счету оставались средства в размере суммы неснижаемого остатка. Вклад также пополняемый. Но ставка, соответственно, не самая высокая.

Условиями депозита предусмотрена ежемесячная капитализация или снятие процентов, по выбору клиента. Обратите внимание также на то, что процент, начисляемый на средства сверх суммы первоначального взноса, может быть ниже!